NISAを始めようと思ったとき、多くの人が最初に感じるのが

「投資の専門用語が難しい…」

という問題です。

証券会社のサイトを見ると

・信託報酬
・基準価額
・インデックスファンド
・分散投資

など、普段聞き慣れない言葉がたくさん出てきます。

私も最初にNISAを始めたときは、
証券会社の画面に出てくる用語の意味が分からず、何度も検索しました😅

ですが実際には、
投資初心者が最初に覚えるべき用語はそれほど多くありません。

基本的な言葉さえ理解すれば

・投資信託の仕組み
・NISAの制度
・資産形成の考え方

がかなり理解しやすくなります。

この記事では、
NISA初心者が最初に覚えておきたい投資用語をまとめて解説します。

これからNISAを始める方は、ぜひ参考にしてみてください📈

この記事でわかること📖

この記事では次の内容を解説します。

・NISAでよく出てくる投資用語
・初心者が覚えておくべき基本用語
・資産形成で重要な考え方

1 インデックスファンド
2 アクティブファンド
3 投資信託
4 ETF
5 基準価額
6 信託報酬
7 分散投資
8 ドルコスト平均法
9 長期投資
10 複利
11 リスク
12 リターン
13 ポートフォリオ
14 ボラティリティ
15 配当金
16 キャピタルゲイン
17 インカムゲイン

投資用語を覚えるメリット

投資を始めるときに、専門用語を覚えることはとても大切です。

理由はシンプルで

投資商品を正しく理解できるようになるからです。

例えば

信託報酬を知らないまま投資すると
手数料が高い商品を選んでしまう可能性があります。

また、分散投資の意味を理解していないと
リスクの高い投資になってしまうこともあります。

最初に基本用語を理解しておくことで
投資の失敗を防ぐことにもつながります。

NISA初心者が覚えるべき投資用語

インデックスファンド📈

インデックスファンドとは

株価指数と同じ動きを目指す投資信託です。

例えば

・S&P500
・日経平均株価
・全世界株式

などの指数に連動するように運用されます。

初心者の投資では、このインデックスファンドがよく選ばれます。

理由は

・手数料が安い
・分散投資できる
・長期投資に向いている

からです。

アクティブファンド🔥

アクティブファンドは

市場平均を上回る利益を目指す投資信託です。

ファンドマネージャーが銘柄を選び、
市場平均以上のリターンを狙います。

ただし

・信託報酬が高い
・成績が市場平均に負けることもある

という特徴もあります。

そのため初心者は

まずインデックス投資から始める人が多いです。

投資信託💰

投資信託とは

多くの投資家のお金をまとめて運用する金融商品です。

運用会社が

・株式
・債券
・不動産

などに分散投資します。

少額から投資できるため
NISAでも非常に人気があります。

ETF📊

ETFとは

上場している投資信託です。

株式市場で売買できます。

特徴

・手数料が安い
・リアルタイム価格
・分散投資できる

ただし初心者は
投資信託の方が積立しやすい場合が多いです。

基準価額📉

基準価額とは

投資信託の価格のことです。

株でいう「株価」に近いイメージです。

例えば

基準価額
10,000円

なら

1万口の投資信託の価格が1万円という意味です。

信託報酬💸

信託報酬とは

投資信託を保有している間にかかる手数料です。

これは毎日少しずつ差し引かれます。

例

信託報酬
0.1%

なら

年間で資産の0.1%が費用になります。

長期投資では

信託報酬が低い商品を選ぶことが重要です。

分散投資🧺

分散投資とは

複数の資産に分けて投資することです。

例

・米国株
・日本株
・全世界株

などに分散します。

投資の世界では

「卵を一つのカゴに盛るな」

という有名な言葉があります。

ドルコスト平均法📅

ドルコスト平均法とは

定期的に同じ金額で投資する方法です。

例

毎月3万円
毎月5万円

価格が

高いとき → 少なく買う
安いとき → 多く買う

という仕組みになります。

NISAの積立投資は
この方法です。

長期投資⏳

長期投資とは

長い期間投資を続けることです。

10年
20年
30年

といった長いスパンで運用します。

株式市場は短期では上下しますが
長期では成長してきた歴史があります。

複利📊

複利とは

利益がさらに利益を生む仕組みです。

例えば

100万円
年5%

1年後
105万円

2年後
110万円以上

時間が長いほど
資産は増えやすくなります。

リスク⚠️

投資のリスクとは

価格の変動幅のことです。

危険という意味ではありません。

リスクが高いほど

・値動きが大きい
・利益も損失も大きい

という特徴があります。

リターン💹

リターンとは

投資によって得られる利益です。

例

100万円
↓
120万円

この場合

リターン20％です。

ポートフォリオ📂

ポートフォリオとは

資産の組み合わせです。

例

米国株50％
全世界株30％
日本株20％

などです。

ボラティリティ📈

ボラティリティとは

価格変動の大きさです。

ボラティリティが高い
→値動きが大きい

ボラティリティが低い
→価格が安定している

という意味です。

配当金💰

配当金とは

企業が株主に利益を分配するお金です。

株を持っていると
企業の利益の一部を受け取ることができます。

キャピタルゲイン📈

キャピタルゲインとは

値上がりによる利益です。

例

100万円で購入
↓
120万円で売却

利益20万円

これがキャピタルゲインです。

インカムゲイン💵

インカムゲインとは

資産を保有しているだけで得られる利益です。

例

・配当金
・利息

などがあります。

まとめ✨

NISAで投資を始めると、最初は専門用語が多くて難しく感じるかもしれません。

しかし実際には

よく使われる用語は限られています。

今回紹介した用語を理解しておくだけで

・投資信託の選び方
・NISAの仕組み
・資産運用の考え方

がかなり分かりやすくなります。

最初は完璧に覚える必要はありません。
投資を続けながら少しずつ理解していけば大丈夫です。

【保存版】NISA初心者が最初に覚える投資用語20選📚｜資産形成の基本をやさしく解説